כולנו צריכים לדאוג למצב הכלכלי, במידה כזו או אחרת ועל בסיס היכולות האישיות שלנו יש ליצור תוכניות עבודה מסוגלות לשרת את המשפחה לאורך תקופה יחסית ארוכה ולאפשר את איכות החיים שמגיעה לכם. יחד עם זאת, אסור להתבסס אך ורק על המשכורת החודשית או על ההכנסות שיש לכם מבית העסק, ראוי להסתכל על התמונה הגדולה ולנסות למצוא פתרונות אשר מסוגלים לתת לכם מענה מצרכים הרבה יותר רחבים בהווה וגם בעתיד. זוהי בדיוק הסיבה שבגללה ישראלים רבים מעוניינים לבצע איתור קופת גמל, בשלב כזה או אחר של חייהם, ולהתייחס לתוצאות החיפוש, בתכנון הפיננסי של השנים הקרובות.
למה לבצע איתור קופת גמל?
אתם רוצים לבצע הליך איתור קופת גמל כדי:
- לאחד מקורות חיסכון – אם יש לכם כמה קופות גמל, ואתם לא יודעים מה הם המקורות שעומדים לרשותכם, רצוי למצוא את כל המקורות הכלכליים לפני שאתם לוקחים החלטות משנות חיים.
- לתכנן את תקופת הפנסיה – רגע לפני הכניסה לתקופת הפנסיה, מומלץ לקבל מענה מגורמים מוסמכים ורשמיים בנוגע מקורות ההכנסה שלכם ולהבין מה יכולה להיות ההכנסה החודשית, על מנת לתכנן את רמת החיים שלכם ואת איכות החיים בשנים הקרובות.
- להיעזר בכספים למקרים דחופים – אם חלילה אתם מתמודדים עם מצב רפואי משנה חיים בשלבים שונים של החיים שלכם, יש צורך לאגור כמה שיותר כספים על מנת לקבל את הטיפול הרפואי הטוב ביותר, ולשם כך אפשר לפתוח את קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, מוקדם מן הצפוי.
אחריות אישית יכולה לעזור לכם בעתיד
האפשרות לבצע איתור קופות גמל היא אופציה נפוצה מאוד אשר הולכת וצוברת תאוצה בעיקר בקרב בני הגיל השלישי בישראל. אחרי שנים רבות של עבודה, ומתוך רצון לטפל באתגרים המשפחתיים והכלכליים בצורה מקצועית, אתם מוכנים לעשות את הצעד הכי חשוב לטובת המשפחה שלכם ויפה שעה אחת קודם. לשם כך, רצוי לפנות לעזרת אנשי מקצוע מיומנים בעלי ניסיון בתחום הפיננסי ויכולות טכנולוגיות מתקדמות מאוד, שיודעים איך לעזור לכם להשלים את המשימה במהירות וביעילות.