יועץ פנסיה – הגמלאים של היום הם לא הגמלאים של פעם

על מה אתם חושבים כשאתם מדמיינים אדם בפנסיה? אדם כפוף? מקל הליכה? עייפות? חובר חיוניות? לא פעם הדימויים על ימי הזקנה מלווים בסטריאוטיפים ודעות מיושנות. האמת היא שאנשים שיצאו לגמלאות הם כבר ממש לא הגמלאים של פעם. חלקם אפילו אינם מגדירים עצמם כזקנים. אנשים פורשים אחרי כמה עשורים של עבודה ובשל השיפור בתוחלת החיים ובאורך החיים, הם מגיעים לגיל הפנסיה כאשר במקרים רבים כל החיים לפניהם. הם פעילים, חיוניים, חפצי חיים ובשונה מהצעירים שעסוקים בעבודה ובמירוץ החיים – להם יש די זמן לבלות וליהנות משנות הפנסיה שלהם.

עם זאת, כדי להצליח להגיע לשנות הפנסיה עם ביטחון כלכלי שיאפשר לאדם להגשים את עצמו וליהנות מהחיים גם לאחר הפרישה מהעבודה, עליו לדאוג לעצמו מראש לרשת ביטחון כלכלי משמעותית. כשאדם ממוצע שהיה שכיר רוב חייו מפסיק לעבוד, ההכנסה המרכזית שלו היא הפנסיה שלו וכדי להבטיח שהפנסיה תתאים לאורח חייו ולרמת החיים בה הוא מעוניין עליו לתכנן מראש ולחישוב על העתיד, והאתגר הגדול הוא שעליו לעשות זאת בצעירותו, כאשר הוא עסוק במקביל במירוץ החיים האינסופי. בדיוק בשביל זה קיים יועץ פיננסי, שיידע לכוון ולעזור לקבל את ההחלטות הנבונות ביותר בכל הנוגע לפנסיה, לעתים הרבה לפני היציאה לפנסיה.

במה יכול לעזור לי יועץ פנסיה?

אנשים רבים נרתעים מלעסוק בנושא הפנסיה שלהם. ראשית, הנושא נתפס כסבוך. המושגים הנלווים נשמעים גדולים ומאיימים, העיסוק הבירוקרטי מרתיע ועל כן רבים דוחים את העיסוק בנושא "לעתיד". הרי מי חושב על הזקנה בגיל 35? חשוב שתבינו שככל שתתחילו לעסוק בפנסיה שלכם בשלב מוקדם בחיים, כך תיהנו בעתיד מחיסכון גדול יותר ומהכנסה חודשית גבוהה יותר.

מה כולל תהליך העבודה עם יועץ פנסיה?

יועץ פנסיה ישתמש בכל החומרים שתתני לו כדי ללמוד את פוטנציאל ההשתכרות שלך, את מטרותייך, את תמונת העתיד שלך ואת תכנונייך הקרובים והרחוקים, כמו גם את מצב הפנסיה שלך בעת הזאת. לאחר שייעשה זאת הוא יבצע עבורך בדיקה של שלל האפשרויות העומדות בפנייך ויציע לך את מסלול החיסכון הנכון ביותר עבורך.

לסיכום: אם ברצונך ליהנות בשנות הפנסיה שלך מרשת ביטחון כלכלית עלייך לדאוג לכך עוד היום. תהליך עבודה עם יועץ פנסיה יוכל לעזור לך להבין את מטרותייך ביחס ליציאה שלך לגמלאות ולהעניק לך את כל הידע הדרוש לך על מנת להבטיח את עתידך – גם בזקנה.