ייעוץ פרישה לפנסיה

כל נושא הפרישה / יציאה לפנסיה הוא נושא מאד מורכב ולכן חשוב מאד להתייעץ עם איש מקצוע שהוא מומחה לכך. 

תשלום מס בגין הכספים 

יועץ מס מיומן בתחום הטבות המס לגמלאים בוחן את כל הנושא הפיננסי של כל לקוח, על פי כספי הפיצויים שהוא אמור לקבל, הכספים שהצטברו לו בקופת הפנסיה, בקופות הגמל ובקופות חיסכון נוספות. המטרה שלו היא ליצור מעטפת בנושא הפקדות של כספים ובנושא משיכת כספים שתוביל לכך שסך המס שהלקוח ישלם יהיה על פי החוק אך תהיה מינימלית.

ליווי פיננסי 

בדיקה מקיפה של כל המסמכים אינה עניין של מה בכך והיועץ בודק את כל הנתונים באופן מעמיק ביותר. רק לאחר מכן הוא מציע ללקוח כמה הצעות כיצד לתמרן בנושאים השונים הקשורים לממון וממליץ לו על הטובה מבניהן.

אחד הפרמטרים החשובים במהלך זה, הוא האם הלקוח מעוניין למשוך כספים, מתי ומהו הסכום. בהתאם כך היועץ יבדוק את הפאן הפיננסי במקרה של הוצאת סכומים גדולים, אשר הלקוח זקוק להם מסיבות שונות.

לחלופין יש לקוחות שהוא בוחן עבורם את נושא קבלת קצבה חודשית. אם סך ההכנסות החודשיות המשפחתיות הוא נמוך, גמלאים רבים מעוניינים ליצור הכנסה חודשית קבועה שתגדיל להם את סכום ההכנסות החודשיות ותאפשר להם לחיות ברווחה כלכלית.

לכן היועץ הכלכלי בוחן את האפשרויות וממליץ ליצור קצבה חודשית קבועה בסכום הדרוש ללקוח כמו לדוגמה 4,000 ₪. סכום זה שמתווסף לסך ההכנסות הקיימות, מאפשר לגמלאים לחיות בכבוד ולהיות מסוגלים לממן את כל ההוצאות השוטפות שלהם.

> למדו על מסלולי השקעות ופרישה לפנסיה

פטור מתשלום מס 

בהתאם למסלול שיוצר היועץ הפיננסי, מוגשת בקשה לפטור מרווח הון על פי הנהלים של רשויות המס וכך הגמלאי מממש את כל זכויותיו.