ייעוץ לפרישה

תכנון וליווי יועץ פנסיה אובייקטיבי.
ניסיונות רבים של יועצים פנסיונים ולאחר שנים רבות של ניסיון הגיע התודעה לפיתוח שיטה במסגרת הנותנת ללקוח ומשפחתנו לקבל תמונת מצב לגבי הנושאים איתם הלקוח ומשפחתו יצטרכו להתמודד בפרישתו של הלקוח מעבודתו. בשנים שלאחר הפרישה הלקוח ירצה לשמר את אורך החיים אליו הורגל בחלוף השנים, ושלא יצטרך לרדת ברמה לאחר הפרישה.

השיטה
הטיפול בלקוח מתחלק ל2 שלבים יקרעם, ובה הלקוח יוכל לבחור באיזה חלק ירצה להשתמש, שירותים אלו זמינים אליו ובכול שלב ויוכל לבחור האם לקחת כל אחד מהם בנפרד או לקחת את שינהם ביחד.  

שלב ראשון
תכנון פרישה על בסיס תיק הנכסים הפנסיונים של הלקוח, הכולל מצגת מפורטת של מסלולי הפרישה וכל התוכניות. אופן משיכת הכספים בהון (חד פעמי), קצבה (פנסיה חודשית, תכנון הקצה המזכה( חייבת במס) וקצה מוכרת ( פטורה ממס). תכנון מס ונימול מקמלים של הטבות המס, ובנוסף יהיה הלקוח זכאי לקבל טיפול בפרישה מול פקיד השומה (מס הכנסה) וחברות הביטוח. בלב זה ממוץ להוסיף בדיקה של כל הנכסים הפיננסיים (תיקי השקעות, חסכונות ועוד). בניית תזרים מזומנים רב שנתי שיכלול בטוחו מיפוי של כל ההוצאות מול ההכנסות, וישם דגש על השימוש הנכון ביותר בנכסים של הלקוח. התכנית תכלול המצלות להשקעות הכספים, בקרה על ההשקעות הקיימות, וניצול הכספים באופן אופטימלי. בנוסף התכנית תאפשר טיפול בהעברה בין דורות של נכסי הלקוח.

שלב שני
התוכנית תיתן ליווי שוטף למשך כל שנות הטיפול בלקוח של בקרת הנכסים הפיננסים, בקרה של ההוצאות וההכנסות של הלקוח וכמשפחתו, שתדאג להיצמד לתכנון התיק המקורי ותוודא את תנאי השוק. הלווי מתמקד בלשמור על הנכסים הפיננסים של הלקוח, כדי שיוכל לעמוד במטרות וההגדות שהציב לעצמו בתוכנית המקורית, ככה שיוכל להיות מוכן לכול תרחיש אשר יתקל בו במהלך החיים ולאחר פרישה. תכנון ולווי מיועץ פנסיה מוסמך ונהימתן יתרחש בצורה הטובה ביותר כאשר היועץ הוא אובייקטיבי ודאוג לאינטרסים ולרווחה האישית שלכם ושלכם בלבד.