יועץ פנסיוני

לא מעט אנשים זקוקים לשירותיו של יועץ פנסיוני. מדובר על אדם אשר עבר את ההכשרה המתאימה וכן את כל הבחינות הרלוונטיות בכדי לקבל את הרישיון המתאים מטעם משרד האומר הרלוונטי לצורך עיסוקו בתחום זה. בשונה ממשווק פנסיוני או סוכן פנסיוני, יועץ פנסיוני לא קשור לשום גוף פיננסי חיצוני. אם אתם זקוקים לשירותיו של יועץ פנסיוני, חשוב מאוד שתבחרו את איש המקצוע הטוב ביותר בתחום זה, על מנת שהוא יספק לכם את השירות הנחוץ לכם בצורה הטובה ביותר שיכולה להיות.

מה תפקידו של יועץ פנסיוני?

התפקיד של יועץ פנסיוני הוא תפקיד מורכב. מדובר על תפקיד אשר משתנה לא בהתאם לצרכי הלקוח ובהתאם לאופי שלו. כך לדוגמא: כאשר מדובר על יועץ פנסיוני אשר מייעץ לאדם מבוגר תפקידו יהיה למקסם באופן המקסימלי את כספי הפנסיה שישולמו לו. כמו כן, הוא יבחר יחד עימו את המסלול המתאים ביותר עבורו. כאשר מדובר על יועץ פנסיוני אשר מייעץ לעובד אשר החליף מספר מקומות עבודה, תפקידו יהיה לסייע לאותו עובד למצוא את המוצרים הפנסיוניים הטובים ביותר עבורו וכן, לבחון האם הוא מושקע באפיקים הנכונים. ניתן לומר בעצם שתפקידו של היועץ הפנסיוני הוא להעניק ללקוחות שלו ביאור מדוקדק אודות מצבם הפנסיוני וכן לייעץ להם בנוגע לאפיקי השקעה הרלוונטיים להם באופן ספציפי.

כיצד תבחרו יועץ פנסיוני?

יועץ פנסיוני / יועץ פרישה מעניק שירותים הן עבור המגזר הפרטי והן עבור המגזר העסקי ועל כן, אם אתם זקוקים לשירותיו של יועץ פנסיוני ולא משנה עבור איזו מטרה, חשוב מאוד שתבחרו אותו בקפידה. בדקו היטב איזה יועץ פנסיוני הוא יועץ עם המלצות, ותק וניסיון על מנת שתוודאו שהייעוץ אשר הוא יעניק לכם אכן יהיה יעיל ומשמעותי.